Welk formulier heb je nodig van de bank om een ​​bankafstemming te voltooien?

Het afstemmen van uw bankrekening om ervoor te zorgen dat uw gegevens overeenkomen met die van uw bank is een belangrijke financiële stap voor elk bedrijf. Als eigenaar van een klein bedrijf is het vooral belangrijk omdat u minder snel een groot saldo in uw account behoudt. Het enige document dat u van uw bank nodig heeft om een ​​bankafstemming te voltooien, is uw maandelijkse verklaring. Afhankelijk van het beleid van uw bank, kunt u uw verklaring per post of elektronisch ontvangen.

Eerste stappen

Uw bank kan items bevatten die u nog niet hebt opgenomen. Uw bank kan bijvoorbeeld maandelijkse servicekosten in rekening brengen of rente over uw geld betalen. Als u bij een cheque overschrijvingen hebt uitgevoerd of de betaling hebt gestaakt, heeft uw bank u mogelijk de transacties in rekening gebracht. Bestudeer uw bankafschrift op eventuele afschrijvingen of tegoeden die van invloed kunnen zijn op uw balans en neem deze op als u dat nog niet hebt gedaan.

Account voor cheques

Zorg ervoor dat de op uw bankafschrift vermelde cheques overeenkomen met degene die u hebt geschreven. Plaats op uw lijst een markering naast de cheques die op het bankafschrift worden weergegeven of markeer ze. Cheques die u hebt geschreven en die niet zijn gepresenteerd voor betaling vanaf uw afschriftdatum zijn uw openstaande cheques. Maak een lijst van deze. Als u een afstemming van een vorige maand hebt, moet u ervoor zorgen dat alle uitstaande cheques van de vorige afstemming uw bank hebben leeggemaakt voor de nieuwe instructie. Als ze nog steeds niet zijn gewist, voegt u ze toe aan uw lijst met openstaande cheques.

Account voor stortingen

Gebruik hetzelfde proces om rekening te houden met stortingen die u gebruikte voor cheques. Stortingen die uw bank op datum van de afrekening niet had geboekt, zijn uw aanbetalingen tijdens het transport of uitstaande deposito's. Maak een lijst van hen. Zorg ervoor dat uitstaande stortingen van de vorige maand tijdens de huidige cyclus zijn bijgeschreven op uw account.

Vergelijking

Noteer het eindsaldo dat wordt weergegeven op uw bankafschrift. Trek het totaal van alle uitstaande cheques van het saldo van de rekening af en voeg eventuele uitstaande stortingen toe. Het resultaat moet hetzelfde zijn als het saldo dat in uw administratie wordt weergegeven. Als er een verschil is, moet u het vinden zodat u uw administratie kunt corrigeren of uw bank kunt waarschuwen.

Het opsporen van discrepanties

Hoewel er verschillende redenen zijn waarom uw records mogelijk moeten worden aangepast, zijn de meest voorkomende eenvoudige wiskundige fouten of het opschrijven van een getal. Controleer uw beginsaldo en uw totalen voor uitstaande cheques en stortingen. Controleer of u de juiste bedragen hebt ingevoerd voor elke cheque, storting en overige boeking. Omzettingsfouten, waarbij u twee getallen in een hoeveelheid omdraait, komen vaak voor. Een eenvoudige manier om te controleren op een mogelijke transpositiefout is het verschil te delen door drie. Als het resultaat een geheel getal is, hebt u mogelijk twee nummers getransponeerd. U moet mogelijk ook uw lijst met openstaande posten controleren om er zeker van te zijn dat ze echt niet in de verklaring zijn opgenomen. Het kan ook nodig zijn om uw vorige reconciliatie te controleren.