Hoe te berekenen Jaarlijkse Cash Flow

Cashflow is het verschil tussen het geld dat uw kleine onderneming binnenkomt en het uitstaande geld. U hebt een positieve cashflow wanneer u meer geld binnenhaalt dan u tijdens een boekhoudperiode betaalt. U hebt een negatieve cashflow wanneer u meer betaalt dan u betaalt. U kunt de jaarlijkse cashflow van uw kleine onderneming berekenen om de financiële gezondheid van uw bedrijf te meten. Positieve cashflow zorgt ervoor dat uw kleine onderneming blijft draaien en stelt u in staat uw rekeningen te betalen. Negatieve kasstromen verminderen uw kassaldo en kunnen u uit de handel drijven.

1.

Voeg alle contante ontvangsten die uw kleine bedrijf gedurende het jaar heeft ontvangen toe om uw totale instroom van kasmiddelen te bepalen. Contante ontvangsten omvatten items, zoals geld ontvangen van contante verkopen, geld verzameld op klantenfacturen en investeringsgeld van eigenaars. Stel dat uw kleine bedrijf $ 100.000 heeft ontvangen uit contante verkopen en $ 75.000 heeft verzameld uit openstaande facturen. Voeg $ 100.000 toe aan $ 75.000 om een ​​totale instroom van $ 175.000 te ontvangen.

2.

Voeg alle contante betalingen toe die uw kleine onderneming in de loop van het jaar heeft verricht om uw totale uitstroom van contanten te bepalen. U kunt contante betalingen doen voor verschillende items, zoals werknemerslonen, voorraadaankopen, huur, leningbetalingen, apparatuuraankopen en belastingen. Neem in dit voorbeeld aan dat u contant hebt betaald voor $ 40.000 aan lonen, $ 70.000 aan inventaris, $ 12.000 aan huur, $ 2.000 aan uitbetalingen en $ 15.000 aan belastingen gedurende het jaar. Voeg $ 40.000, $ 70.000, $ 12.000, $ 2.000 en $ 15.000 bij elkaar voor $ 139.000 aan totale uitgaande kasstromen.

3.

Trek uw totale uitgaande kasstromen af ​​van uw totale instroom van kasmiddelen om uw jaarlijkse cashflow te bepalen. Een positief cijfer vertegenwoordigt een positieve cashflow, terwijl een negatief resultaat een negatieve cashflow vertegenwoordigt. Doorgaan met het voorbeeld, $ 139.000 aftrekken van $ 175.000 om $ 36.000 in een positieve jaarlijkse cashflow te krijgen. Dit betekent dat je genoeg geld hebt gegenereerd om je rekeningen te betalen en $ 36.000 aan je kassaldo hebt toegevoegd.

Tip

• Controleer uw kasstromen in voorgaande jaren en voorspel ze voor toekomstige jaren. Dit helpt u mogelijke problemen te identificeren en helpt u uw geld te budgetteren voor verschillende zakelijke cycli.