Formule voor het berekenen van de totale cashflow

Het projecteren van uw cashflow is van cruciaal belang om uw deuren open te houden, omdat winsten op papier er niet altijd voor zorgen dat u uw rekeningen kunt betalen wanneer ze moeten worden betaald. Als u begrijpt hoe u uw totale cashflow kunt berekenen, kunt u zien waar al uw geld vandaan komt en wanneer u kunt verwachten dat het aankomt.

Cashflow voor kleine bedrijven

Hoewel de cashflow complexe zakelijke transacties kan omvatten, zoals de betaling van aandeelhoudersdividenden, verwijst de cashflow van kleine bedrijven meestal naar de timing van uw vorderingen en schulden. Wanneer u bijvoorbeeld een uitverkoop doet, kunt u die omzet als een vordering toevoegen aan uw balans. Dit kan aantonen dat u meer bezittingen heeft dan verplichtingen - op papier. Als het geld van die verkoop niet voor 60 dagen aankomt, zal het geld gedurende twee maanden niet "binnenstromen". U moet ander geld vinden om uw facturen binnen 60 dagen te betalen. Deze facturen kunnen de facturen zijn die voortvloeien uit het voldoen aan die verkoop of contanten die in minder dan 60 dagen zullen "uitstromen".

Totale cashflow

Naast inkomsten die u genereert uit de verkoop, heeft u mogelijk andere bronnen van contanten in uw bedrijf. Dit kan rente op beleggingen, rentebaten op uw bedrijfsbankrekeningensaldo of rentekosten die u in rekening brengt bij te late betalingen omvatten. Het kan afkomstig zijn van de verkoop van activa of geld dat u ontvangt als restitutie voor geretourneerde artikelen die u hebt gekocht of services die u vooraf hebt betaald maar die u niet hebt ontvangen. Als u een beslissing of schikking krijgt in een rechtszaak, kan dat meetellen voor uw totale cashflow. Uw schulden omvatten mogelijk verkoop- en inkomstenbelasting, terugbetalingen of juridische beoordelingen. Als u alleen uw kasstroom uit operationele activiteiten wilt bepalen, beperkt u uw inkomsten tot verkoopopbrengsten en uw uitgaven tot productie- en overheadkosten die rechtstreeks verband houden met uw verkoopactiviteiten.

Totale operationele cashflow-formule

Om de totale kasstroom uit operationele activiteiten te berekenen, die verwijst naar kernverkoopactiviteiten, berekent u uw totale verwachte vorderingen op verkopen voor de periode die u aan het schatten bent. Dit kan voor een maand, kwartaal of voor het jaar zijn. Trek uw directe productie en overheadkosten af. Voer deze cijfers in per maand, kwartaal of jaar in uw budget, gebruikmakend van de exacte datums waarop u uw geld zult ontvangen en de exacte data waarop u uw rekeningen betaalt. Uw formule zou er als volgt uitzien: Totale omzet - Totale bedrijfskosten = Totale operationele cashflow. U zou bijvoorbeeld geen schuldendienstkosten toevoegen aan de aankopen van vorig jaar, omdat dit niet het resultaat was van de activiteiten van dit jaar. Als u niet zou werken, zou u deze kosten nog steeds hebben. Op deze manier kunt u uw totale operationele cashflow elke maand, kwartaal en jaarlijks bekijken.

Total Business Cash Flow-formule

Als u uw totale cashflow uit uw totale bedrijf wilt zien, voegt u niet-verkoopopbrengsten en -kosten, zoals rente en inkomstenbelastingen, toe om uw totale bedrijfscashflow te bepalen. Dit zou er als volgt uitzien: Totale vorderingen - Totaal te betalen bedragen = Totale cashflow. Gebruik alleen vorderingen en te betalen posten in uw kasstroomperiode, niet de totale gegenereerde inkomsten en uitgaven, die mogelijk niet aankomen of betaalbaar zijn tot de periode waarvoor u de cashflow berekent.

Andere Overwegingen

Als u activa afschrijft, voegt u dat toe aan uw kasstroomprojecties, omdat dit uw inkomstenbelastingskosten verlaagt. Als u een slechte schuld nauwkeurig kunt schatten, trekt u deze af van uw verkoopvorderingennummers. Als u een of meer klanten heeft met een geschiedenis van betalingsachterstand, past u uw betalingsdatum aan. Als door deze late betalingen uw rentebetalingen op schulden toenemen die u vroeger aan die orders had voldaan, houdt u rekening met de extra rentelasten.