Wat is het verschil tussen een beleggingsbeheerder en een bewaarder?

Het onderzoeken en plannen van een persoonlijke beleggingsstrategie kan terminologie blootleggen die verwarrend of verkeerd begrepen is. De concepten achter de termen "beleggingsbeheerder" en "bewaarder" zijn zo'n voorbeeld. Het kennen van het verschil tussen beide kan de belegger helpen om beter te begrijpen wat elk bedrijf doet en wat de belegger nodig heeft om zijn financiële doelen te bereiken.

Beleggingsbeheerder

Beleggingsbeheerders houden toezicht op de verwerving, verkoop en belegging van effecten en andere financiële instrumenten voor een bepaald fonds. De manager upgradet en onderhoudt de activa, zoals aandelen, obligaties en onroerend goed, zodat het fonds en zijn investeerders winst maken. Zowel organisaties als individuen kunnen worden aangeduid als investeringsmanagers. Pensioenfondsen, bedrijven, banken en verzekeringsmaatschappijen worden bijvoorbeeld beschouwd als beleggingsbeheerders voor portefeuilles die zij creëren waarin het publiek investeert. Elke organisatie heeft ook individuele beleggingsbeheerders die toezicht houden op elke beleggingsportefeuille.

Definieer Bewaarder

Bewaarnemers zijn natuurlijke personen of juridische entiteiten die belast zijn met het beschermen van andermans eigendommen of rekeningen. Juridische entiteiten zoals banken zijn ook een vorm van bewaarder die bekendstaat als een bewaarinstelling. Justitiële inrichtingen houden activa aan en behouden deze voor klanten. Bewaarnemers kunnen ook toezicht houden op het kopen, verkopen en onderhouden van beleggingen voor een individuele of een afzonderlijke entiteit, zoals een bedrijf. Een bewaarder treedt echter op namens de accounteigenaar en koopt of verkoopt gewoonlijk geen beleggingen zonder toestemming van de eigenaar. Bewaarnemers kunnen een individu, een bank of een trustbedrijf of een financieel agent zijn.

Een bewaarder gebruiken

Custodian-diensten, ook wel bewaarneming of bewaarnemingsdiensten genoemd, worden aangeboden door banken, beleggingsadviseurs en andere financiële instellingen. Custodial-services worden gebruikt door accounteigenaren die niet beschikbaar zijn of die de dagelijkse activiteiten van hun verschillende beleggings- en bankrekeningen niet willen beheren. Vereisten voor het beheren van complexe rapportage- en nalevingsrecords of het omgaan met belastingstrategieën en complexe transacties brengen veel mensen ertoe om vrijheidsbenemende diensten te zoeken.

verschillen

Bewaarnemers kunnen worden ingehuurd door een klant of wettelijk worden benoemd of aangewezen door een financiële instelling om iemands eigendommen en accounts te beschermen. Aan de andere kant houden investeringsmanagers toezicht op een bepaald fonds of een groep fondsen. Wanneer bewaaragenten het papierwerk en de transacties van persoonlijke rekeningen beheren, zijn vermogensbeheerders gericht op het opbouwen van de activa binnen een beleggingsportefeuille. Bewaarnemers kunnen samenwerken met een beleggingsbeheerder.