Ideeën voor financiële sector marketing

Banken, beursvennootschappen en verzekeringsmaatschappijen concurreren allemaal om de klanten. Deze financiële dienstverleners vertrouwen op activa onder beheer en verkopen van nieuwe producten om inkomsten te genereren en restrendement te creëren. Met financiële instellingen die zo'n uiteenlopende reeks producten en diensten aanbieden, weten consumenten misschien niet welke instelling het beste aan het werk kan. Gerichte marketing kan het verschil maken.

Estate Planning Seminars

Hoewel een financiële instelling zelden juridische diensten op het gebied van estate planning aanbiedt, moet deze vaak de financiële contouren implementeren die zijn gecreëerd in een estate-plan. De financiële instellingen die samenwerken met ervaren en gerespecteerde estate planning advocaten en CPA's krijgen het vertrouwen van vermogende particulieren die willen samenwerken met een instelling die begrijpt hoe verschillende producten van invloed zijn op een financieel plan. Een levensverzekeringsagent kan de verkoop van grotere polissen bij oudere consumenten vergroten door een gezamenlijk seminar te organiseren over hoe levensverzekeringen de kosten van federale successierechten voor landgoederen kunnen helpen verzachten wanneer ze correct worden opgezet.

Blue Collar-producten en -diensten

Vertegenwoordigers van financiële diensten zijn voortdurend op zoek naar 'walvissen', vermogende klanten. De meeste verkoopmedewerkers werken in opdracht en daarom is het zinvol om uw inspanningen te richten op diegenen die u de grootste dollars voor elke transactie kunnen bieden. Het probleem hierbij is dat het vinden en ontwikkelen van relaties met walvissen vaak tijd kost en afbreuk doet aan een veel grotere demografie die vaak veel minder onderhoud nodig heeft in vergelijking met walvissen: de midden- en lagere klasse. Het openen van maandelijkse betalingsplannen op een spaarrekening of beleggingsfonds voor gezinnen met kleine kinderen kan worden opgeteld bij enorme klantenportefeuilles. Het positioneert ook het financiële centrum als een plaats die vriendelijk is voor alle klanten - die mogelijk later belangrijke bezittingen erven, verdienen of winnen. Die kleinere klanten blijven vaak trouw aan de financiële instellingen, die ze altijd met respect behandelden.

Lokale zakelijke partnerships

Een ijssalon en een bank lijken misschien onwaarschijnlijke partners. Het creëren van lokale partnerschappen waarbij de bank een twee-tegen-één coupon aanbiedt aan klanten die ATM-transacties uitvoeren, creëert een win-winsituatie. De ijssalon krijgt meer klanten binnen de deur terwijl bankklanten de bank beter in het vizier zien - een instelling die om de gemeenschap geeft. Plus als de ijssalon het goed doet, zullen er meer activa in de bank worden gestort en andere lokale verkopers kunnen soortgelijke zakelijke relaties willen creëren. Dit brengt meer kleine zakelijke accounts naar de bank.

Schuld oplossingen

In moeilijke financiële tijden zoeken consumenten informatie die kan helpen bij het voorkomen van afscherming, het verminderen van creditcardschulden of lagere rentes op bestaande leningen. Financiële instellingen die informatie en oplossingen bieden, bieden klanten een licht aan het eind van de tunnel. Een hypotheekverstrekker kan consumenten laten zien hoe ze woningkredieten en creditcardschulden kunnen consolideren, waardoor ze een lager tarief en lagere maandelijkse uitgaven krijgen via het proces.