Voorbeelden van benchmarking

Benchmarking is een manier om prestatiemaatstaven in een bepaalde organisatie te evalueren door ze te vergelijken met vergelijkbare prestaties in een of meer (meestal externe) bronnen - dit kunnen concurrerende organisaties zijn, een industriestandaard of een verzameling industriestammen.

JD Powers en de Auto Industry

De JD Powers Company biedt de automobielindustrie en zijn klanten benchmarking die aantoont hoe goed verschillende aspecten van een automotive-product kopers tevreden stellen. De dekking is uitgebreid en levert ranglijsten op in verschillende gebieden:

• Initiële kwaliteit: beoordeelt de kwaliteit van de auto door 'problemen te analyseren die door eigenaren zijn gemeld in de eerste 90 dagen van eigendom'.
• Betrouwbaarheid: gebruikt rapporten van de oorspronkelijke eigenaren van drie jaar oude auto's om te bepalen welke de meest betrouwbare zijn.
• Algehele prestatie en beroep: Powers Automotive Power Execution and Layout-onderzoek gebruikt de antwoorden van meer dan 80.000 kopers om na de eerste 90 dagen vast te stellen hoe tevreden ze zijn met hun voertuigen. JD Powers merkt op dat autofabrikanten vertrouwen op de APEAL-statistieken voor toekomstige productie- en ontwerpbeslissingen.
• Verkoop en service: gebruikt verschillende specifieke benchmarks, zoals klanttevredenheid met betrekking tot originele banduitrusting, om een ​​profiel van elke auto te creëren met betrekking tot zijn verkoop- en serviceprestaties.

Een van de populairste benchmarkingsites van het bedrijf (Compare Cars) biedt potentiële kopers de mogelijkheid om vier verschillende voertuigen van hun keuze te vergelijken met betrekking tot prijs, chassis, interne en externe dimensies, accessoires, aandrijflijn, veiligheid, EPA-classificatie, zitplaatsen en fabrieksgarantie. Het bedrijf biedt ook een individueel profiel voor elke geselecteerde auto, waarbij het de algemene rangschikking van het voertuig van alle vergelijkbare voertuigen beoordeelt en deze als "Tot de beste", "Beter dan de meeste", "Over gemiddelde" of "De rest" wordt beoordeeld.

Benchmarking van de aandelenmarkt

Bijna elk aspect van de Amerikaanse aandelenmarkt wordt uitgebreid gebenchmarkt. Zelfs een bespreking van het volledige scala van aandelengerelateerde benchmarking gaat ver voorbij de grenzen van een enkel artikel.

Een bijzonder nuttig soort benchmarking voor kleine beleggers is de benchmarking van beleggingsfondsen.

Benchmarking van beleggingsfondsen

Het reduceren van risico's door diversificatie van beleggingen in veel verschillende bedrijven in verschillende bedrijfssectoren is essentieel voor succesvol beleggen. Maar een individuele particuliere belegger zal zelden voldoende kapitaal hebben om voldoende te diversifiëren door alleen individuele aandelen te kopen. In plaats daarvan kan ze in een of meer beleggingsfondsen beleggen: beleggingsvehikels die geld van veel beleggers samenbrengen om een ​​beheerde effectenportefeuille te creëren die wordt beheerd door een professional in het marktbeheer. Omdat prestaties en verschillende beheerskosten van individuele beleggingsfondsen in een bepaalde marktsector sterk kunnen variëren, vertrouwen particuliere beleggers op uitgebreide benchmarking door grote makelaars zoals Charles Schwab, samen met andere bedrijven zoals Morningstar die zich uitsluitend toelegden op evaluatie en benchmarking.

Een voorbeeld van een benchmark voor onderlinge beleggingsfondsen

Als u een beleggingsfonds met holdings van grote Amerikaanse bedrijven wilt kopen die beter presteren dan hun marktsectoren, kunt u naar de beleggingsselectiepagina van uw brokerage gaan, in dit voorbeeld Charles Schwab's. Daar kunt u profielen oproepen van _large cap growth companie_s - bedrijven met een omzet van $ 10 miljard of meer die sneller groeien dan andere large-capbedrijven. Als u deze twee criteria invoert, krijgt u de profielen van 305 Amerikaanse bedrijven. U kunt uw selecties verder verfijnen door extra criteria te introduceren.

Omdat een van de meest betrouwbare voorspellers van de prestaties van beleggingsfondsen de beheerskosten van het fonds zijn, kunt u besluiten om uw selectie te beperken tot fondsen met zeer lage jaarlijkse managementvergoedingen van minder dan 0, 5 procent. Dit laat zes bedrijven over. U kunt uw selecties nog eens verfijnen door uw keuzes te beperken tot bedrijven met een Morningstar-beoordeling van ten minste drie van de vijf sterren. Hierdoor blijft er één beleggingsfonds over: de aandelen van het gediversifieerde aandelenkapitaal van Vanguard, met het symbool VDEQX.

Een ander belangrijk criterium voor de prestaties van beleggingsfondsen is een vergelijking met de S & P 500-index, Standard and Poors 'basket van de aandelen van 500 grote Amerikaanse bedrijven. Als je naar de VDEQX-startpagina van Schwab gaat, zie je dat VDEQX in de afgelopen 12 maanden na de evaluatiedatum, 11 februari 2018, nauwelijks beter presteerde dan de S & P 500-index, met een winst van $ 2, 176 op een investering van $ 10.000, vergeleken met de winst van de S & P 500-index van $ 1.264. U kunt ook de rendementen van VDEQX vergelijken met de S & P 500-benchmark gedurende langere perioden van drie, vijf en tien jaar. Over de drie- en vijfjaarlijkse periodes presteerde de S & P 500-benchmark nauwelijks beter dan VDEQX, en gedurende 10 jaar waren de twee uitvoeringen bijna identiek.

Wat dit je vertelt is dat de prestaties van VDEQX consistent sterk lijken op de prestaties van de S & P-benchmark. Dit is vrij goed, omdat bijna 90 procent van de beheerders van actieve beleggingsfondsen slechter presteren dan de S & P-benchmark. Actieve beleggingsfondsen zijn fondsen met portefeuilles van individuele aandelen geselecteerd door fondsbeheerders, in tegenstelling tot passieve fondsen die eenvoudigweg overeenkomen met de portefeuille van een bepaalde index.