De GVB-normen voor het openen van uw eigen kantoor
Als u overweegt om deel te nemen aan de financiële planningindustrie, levert het behalen van de kwalificatie Certificering in financiële planning u een voordeel op ten opzichte van uw concurrenten. De aanduiding van het GVB is zeer gerespecteerd in de financiële planningsindustrie vanwege zijn strikte praktiserende normen. Om een CFP-kantoor te openen, moet u voldoen aan de noodzakelijke onderwijsvereisten en uw praktijk instellen volgens de GVB-praktijknormen en gedragsregels.
Een GVB worden
Voordat u uw eigen kantoor kunt openen, moet u de CFP-aanduiding behalen. Dit is een proces in vier stappen. De vereiste opleiding vereist dat je een door het CFP goedgekeurde cursus doorloopt die je opleidt op alle gebieden van financiële planning. Je hebt ook een bachelordiploma of hoger nodig. U moet vervolgens een tweedaags examen behalen dat is ontworpen door het CFP-bestuur. Voordat u de GVB-aanduiding kunt gebruiken, moet u minimaal drie jaar op het gebied van financiële planning werken. De laatste stap is het ethische gedeelte waar het CFP-bestuur eventuele disciplinaire maatregelen tegen u bestudeert die kunnen voorkomen dat u wordt goedgekeurd.
Een kantoor openen
Zodra u uw GVB-certificering hebt ontvangen, kunt u uw praktijk openen. Hoewel u een financieel planningsbureau zonder de GVB-certificering kunt openen, zal het veel moeilijker zijn om klanten te vinden. Het wordt aanbevolen om uw ervaring met financiële planning bij een ander bedrijf te krijgen voordat u uw eigen kantoor opent. De praktijknormen van het GVB bevatten geen specifieke regels voor het openen van een kantoor. U kunt uw bedrijf draaien zoals u dat wilt, zolang u de financiële planningsstandaarden volgt. De enige kantoorregel is dat u binnen 45 dagen wijzigingen in uw adres, telefoonnummer en e-mailadres moet melden aan het CFP-bord.
Uw bedrijf runnen
De GVB-aanduiding wordt gebruikt om uw uitmuntendheid in opleiding op het gebied van financiële planning aan te tonen. Het is geen licentie om verzekerings- of beleggingsproducten te verkopen. Als u alleen de GVB-aanduiding hebt, kan uw bedrijf alleen financiële planning tegen een vergoeding aanbieden. U moet eventuele verzekeringen of beleggingsverkopen aan een andere onderneming uitbesteden. Als u producten samen met financiële plannen wilt verkopen, moet u samen met het GVB-examen de noodzakelijke examenlicenties behalen.
Normen beoefenen
Elke financiële planning die u aan klanten geeft, moet voldoen aan de GVB-praktijknormen. Dit is een proces van zes stappen dat u in detail leert tijdens uw CFP-training. Het proces is om de klantrelatie vast te stellen, de benodigde informatie te verzamelen, de informatie te analyseren, uw aanbevelingen te presenteren, uw aanbevelingen uit te voeren en het plan waar nodig te volgen. U moet dit proces volgen met elke klant waarmee u werkt of het risico lopen uw GVB-aanduiding te verliezen.
Populaire Berichten
Wanneer twee producten dezelfde kernkenmerken hebben, maar door verschillende bedrijven worden geproduceerd, zijn de resultaten van de wedstrijd. Op concurrentie gebaseerde prijsstrategie houdt in dat u uw prijzen vaststelt op basis van de prijzen van uw concurrenten in plaats van op basis van uw eigen kosten en winstdoelen
Lees Verder
Op de financiële overzichten zijn de termen winst en inkomsten onderling verwisselbaar. De bruto winst, of inkomsten, en bedrijfsresultaat, of winst, zijn zeer nauw verwant, maar verschillende financiële metingen. De winst-en-verliesrekening van een bedrijf laat eigenlijk drie winstniveaus zien. Zodra u uw bruto inkomen en bedrijfsresultaat laat zien, is de laatste stap op de afrekening de berekening van de nettowinst of het resultaat.
Lees Verder
De term "holding" heeft meestal betrekking op een bedrijf dat zijn eigen goederen of diensten niet produceert. In plaats daarvan is een holding bedoeld om aandelen van andere bedrijven te bezitten. Houders van aandelen kunnen verschillende dochterondernemingen in verschillende sectoren bezitten en controleren, waardoor het risico voor de eigenaars van de holding wordt verkleind
Lees Verder
Met QuickBooks kunt u de belastingen van uw bedrijf betalen via het elektronische federale belastingbetalingssysteem. Toen u zich aanmeldde voor EFTPS, kreeg u een wachtwoord en een viercijferige pincode toegewezen. QuickBooks gebruikt uw pincode om uw identiteit te verifiëren en uw account te beschermen.
Lees Verder
De VLOOKUP-functie van Microsoft Excel haalt gegevens uit verschillende cellen op. Het zoekt in een array naar een specifieke waarde en retourneert de waarde van een aangrenzende cel. Normaal haalt VLOOKUP deze gegevens op uit cellen in de spreadsheet. Maar Excel kan zijn gegevens ook vanuit andere bestanden importeren, inclusief CSV-bestanden (comma separated value)
Lees Verder