Cashflow bedrijfsdefinitie

Het geld van een bedrijf speelt een grote rol bij het overleven van het bedrijf. Zelfs als u een bedrijf heeft dat winst toont, moet u de cashflow hebben die moet overeenkomen als het bedrijf geld wil verdienen en de activiteiten soepel moet uitvoeren. Het voorspellen van de behoeften aan kasstromen is de helft van de strijd om het probleem van de cashflow aan te pakken.

Identificatie

Voor bedrijven verwijst cashflow naar hoeveel hard geld in en uit het budget van een bedrijf gaat. Besteden $ 5.000 aan bedrijfskosten en deposito's van $ 4.000, bijvoorbeeld, resulteert in een netto negatieve cashflow van $ 1.000.

misvattingen

Winsten en cashflow zijn niet hetzelfde. Winsten zijn geld dat de onderneming uiteindelijk verdient na uitgaven en belastingen, terwijl de kasstroom beschikbaar is om te gebruiken voor bedrijfskosten. Neem bijvoorbeeld bedrijf X. Zelfs als het gegarandeerde winsten heeft in maand zes van $ 10.000, heeft het in maand één nog steeds cashflow nodig om bij die verkopen te komen. Het omgekeerde kan gebeuren. Een fabrikant kan dure apparatuur verkopen omdat niemand zijn producten wil. Het zou een hoge cashflow hebben vanwege de verkoop, maar lage winsten omdat het geen items kan produceren om winst te maken.

Types

Cashflow gaat in en uit een bedrijf. Cash-instroom treedt op wanneer een bedrijf geld ontvangt. Dit kan afkomstig zijn van klantenverkopen, geld lenen van een bank of beleggers die aandelen kopen.

Kasuitstroom betekent dat een bedrijf geld buiten het budget stort. Payroll, voorraden en juridische kosten zijn veelvoorkomende voorbeelden van kasuitstroom. Aankopen op krediet worden echter niet als uitgaande kasstromen beschouwd totdat het bedrijf daadwerkelijk hard geld aan de schuld betaalt.

Cashflow berekenen

De eenvoudigste berekening van de maandelijkse kasstroom houdt rekening met het startkapitaal in het budget, de kasinstroom, de kasuitstroom en het eindsaldo.

Een kasstroomoverzicht op lange termijn meet de verwachte instroom en kosten van kasmiddelen. Het berekenen van de cashflow op de lange termijn is veel moeilijker dan de korte termijn vanwege onbekende variabelen die zouden kunnen opduiken, zoals een plotselinge piek in de vraag waarvoor meer werknemers nodig zijn.

Tip

Het verkorten van de tijd tussen de verkoop en het moment waarop u de betaling ontvangt, verhoogt meteen de cashflow. Entrepreneur.com beveelt snelle facturen aan en neemt contact op met de klant als hij traag betaalt. Overweeg kortingen te bieden aan klanten die contant betalen.

Het verbeteren van de verkoop kan uw cash flow-analyse vertroebelen. Kijk uitgaven; als ze sneller stijgen dan verkoop, moet u snel actie ondernemen om ze te beheren. Entrepreneur.com stelt voor de betaling aan leveranciers zo laat mogelijk uit te stellen en samen te werken met verkopers die de betalingstermijnen kunnen verlengen.