Wat gebeurt er als een bedrijf vals geld ontvangt?

Het ontvangen van een valse factuur is een van de vele manieren waarop uw bedrijf een slachtoffer van een misdrijf kan worden. Helaas is er weinig onmiddellijke opluchting voor de persoon die met grappig geld eindigt, en die het vervolgens meldt om te voldoen aan de valsgeldwetten. De overheid vervangt uw geld niet door een echte factuur tijdens een onderzoek, dus uw primaire opties om verliezen terug te verdienen zijn verzekeringspolissen. Als u geen verzekeringspolis heeft die de ontvangst van nepdollars dekt, moet uw bedrijf het verlies opvangen. Daarom is het uiterst belangrijk om een ​​verzekering te hebben, zodat uw bedrijf niet wordt gedwongen om verliezen op te nemen die zijn veroorzaakt toen u onbewust vals geld ontving.

Iemand betaalde me met vals geld

Wanneer uw bedrijf vals geld van een klant ontvangt, moet u de rekening niet terugsturen. Neem onmiddellijk contact op met uw plaatselijke wetshandhavingsinstantie. Uw lokale politie-afdeling neemt contact op met de geheime dienst met betrekking tot de transactie. Als de persoon zich nog steeds in de winkel bevindt wanneer de transactie plaatsvindt, probeer dan om ze terloops uit te stellen met kassa-kwesties of kleine praatjes in afwachting dat de wetshandhaving arriveert. Probeer de verdachte niet fysiek te arresteren of hen te confronteren met het geld. Het is mogelijk dat de klant de factuur onschuldig heeft ontvangen, maar als ze opzettelijk de vals geworden factuur proberen te passeren, kunnen ze een gevaar betekenen voor u, uw werknemers en eventuele andere klanten in de winkel.

Het verzamelen van bewijs nadat facturen zijn gemaakt

Als een factuur niet als namaak wordt herkend totdat een transactie is voltooid, neemt u onmiddellijk contact op met de rechtshandhaving. Plaats de rekening in een plastic zak of envelop als je hem had aangeraakt, en noteer de datum en tijd waarop je de notitie ontdekte. Als u niet in het bezit bent van het geld, vermijd dan het opnieuw behandelen van de rekening en laat de politie het als bewijsmateriaal catalogiseren. Geef de politie alle details die u zich herinnert over klanten die met de coupure hebben betaald, zoals een factuur van $ 100. Bewaar onmiddellijk alle veiligheidsbeelden in de winkel en geef officieren de contactgegevens van al uw werknemers die aan het werk waren terwijl de kassa-lade in gebruik was. Nadat de wetshandhaving bewijsmateriaal ter plaatse heeft verzameld, zullen zij een papieren kopie van een vals notitierapport indienen of de US Dollars-website gebruiken om aanvullende informatie over het incident aan de Amerikaanse geheime dienst te melden. Wetshandhavingsinstanties, geldschieters van financiële instellingen en fraudeonderzoekers voltooien deze stap meestal.

Verzekeringsbeleid en restitutie

Nadat u een politieonderzoek hebt gestart, controleert u uw verzekeringspolissen om te bepalen of u een claim kunt indienen en het verloren geld kunt terugkrijgen. Een thuisbedrijf dat een vals bericht ontvangt, merkt mogelijk dat het beleid van een huiseigenaar de transactie bestrijkt. Controleer altijd of de clausule een zakelijk verlies dekt en is niet beperkt tot het ontvangen van een slechte factuur. Uw zakelijke verzekeringspolis kan ook dekking tegen criminaliteit bevatten, die u de verloren inkomsten vergoedt. Vraag een kopie van het politierapport over het incident en geef het zo snel mogelijk aan uw verzekeringsmaatschappij.

Als een vals biljet aan uw bedrijf is gegeven als onderdeel van een criminele handeling - in plaats van een vals biljet dat onschuldig aan een ander slachtoffer is doorgegeven - kan het aanhouden van de verdachte u helpen uw geld terug te krijgen. Een schuldig pleidooi of een schuldig vonnis en daaropvolgende veroordeling kan criminelen dwingen tot vergoeding van de slachtoffers van hun misdaden. Uw bedrijf kan mogelijk een deel of alle fondsen die via deze transacties verloren zijn gegaan, terugverdienen.

Authenticiteit verifiëren tijdens een transactie

Implementeer plannen om de kans te verkleinen dat uw bedrijf een valse factuur accepteert om verliezen te minimaliseren. Opties omvatten het beperken van de geldwaarde van rekeningen die u accepteert, het gebruik van valse detectorpennen of vergelijkbare apparaten en het hosten van teamvergaderingen om werknemers voor te lichten over valuta-beveiligingsfuncties, zoals watermerken. Ontwikkel een beleid waarbij werknemers goederen van klanten verplaatsen naar de kant van de medewerker van de medewerker totdat de betaling is ontvangen en de wijziging is doorgevoerd, zodat een klant niet met winkelproducten kan weggaan totdat een factuur is gecontroleerd en de transactie is voltooid.

Als het budget het toelaat, installeer dan beveiligingscamera's in uw winkels. Houd één camera gericht op klanten aan de kassa en plaats extra camera's op het parkeerterrein om gegevens vast te leggen, zoals kentekenplaten. Wanneer een vals wetsvoorstel in uw bezit komt, zal het voor wetshandhavingsinstanties eenvoudiger zijn om de dader op te sporen, waardoor uw toegang tot mogelijke restitutievergoedingen wordt bespoedigd.