Hoe bankrekeningen voor verkopers te controleren

Handelaren die cheques accepteren als betaalmiddel, kunnen verschillende financiële risico's lopen als gevolg van fraude, onvoldoende saldo of ongeautoriseerde toegang. Hoewel sommige verkopers beleid hebben om geen cheques te accepteren, willen anderen meerdere betalingsmogelijkheden bieden aan klanten. Een handelaar kan zichzelf beschermen door de bankgegevens en het account te verifiëren voordat een cheque als betaling wordt geaccepteerd. Dit kan het aantal incidenten met niet-betaling en incassokosten verminderen.

1.

Als u een verkoper bent, accepteert u alleen cheques waarvoor de naam van de lopende rekening is afgedrukt. Vraag een foto-identificatie aan bij de schrijvende schrijver om te controleren of de persoon die de cheque overhandigt dezelfde is als de persoon die op de cheque wordt genoemd.

2.

Bel de bank als u een cheque accepteert tijdens normale kantooruren. Als verkoper kunt u een verificatie van het account aanvragen. Vervolgens geeft u de bankvertegenwoordiger de waarde van de cheque door om te bevestigen dat er voldoende saldo op de rekening is om de cheque te dekken. De bank geeft u geen informatie zoals namen van accounteigenaren of rekeningsaldi, maar kan de informatie die u verstrekt wettelijk controleren.

3.

Abonneer u op merchant services zoals TeleCheck. Dit is een digitaal systeem dat altijd en overal de accountstatus bevestigt. U krijgt een verificatienummer nadat u het bankrekeningnummer en het aantal heeft ingevoerd. Dit beschermt u tegen frauduleuze activiteiten. TeleCheck is de marktleider en wordt landelijk gebruikt door handelaren.

4.

Post borden over uw beleid voor het innen van cheques, en laat klanten weten welke kosten u in rekening zult brengen als u op geretourneerde cheques moet incasseren.