Overheidsreglementen op de aandelenmarkt

De aandelenmarkt is een belangrijke financiële entiteit met zowel grote als kleine spelers. De markt faciliteert het publieke eigendom van bedrijven en biedt ook een handelssector met veel verschillende soorten carrières. De federale overheid reguleert een groot deel van de activiteit van de aandelenmarkt om beleggers te beschermen en de eerlijke uitwisseling van bedrijfseigendom op de open markten te waarborgen.

Dag handel

Daghandel is de praktijk van het kopen en verkopen van aandelen op dezelfde dag. Terwijl bijna iedereen op een later tijdstip aandelen kan kopen om te verkopen, heeft de handel in de dag strikte beperkingen. Dit beschermt beginnende handelaren tegen zichzelf in een zeer risicovolle vorm van beursdeelname, waar onwetende handelaars snel buitengewone sommen geld kunnen verliezen. Bovendien vermindert de beperking het gebruik van de aandelenmarkt als een vorm van gokken voor de gewone man. Daghandelaren hoeven alleen marge-accounts te gebruiken, een type brokerage-account dat klanten toegang geeft tot contant geld in bruikleen van de makelaar. Bovendien moeten daghandelaren een minimum dagelijks saldo van $ 25.000 bijhouden in hun brokeragerekeningen, wat een combinatie van contanten en aandelen kan zijn. Als hieraan niet wordt voldaan, wordt het account opgeschort totdat nieuwe fondsen zijn toegevoegd of een periode van 90 dagen verstrijkt.

Publiek gaan

Het primaire doel van de aandelenmarkt is het publieke eigendom van een bedrijf te vergemakkelijken. Wanneer een bedrijf ervoor kiest om "openbaar te worden", heeft het toegang tot groot investeringskapitaal van het investerende publiek. Maar om ervoor te zorgen dat het publiek nauwkeurige kennis heeft van de gezondheid van een bedrijf, eisen voorschriften dat openbare bedrijven veel meer informatie vrijgeven dan particuliere bedrijven. Het bedrijf moet reguliere financiële overzichten indienen die een volledig beeld geven van de schulden, inkomsten, salarissen van de belangrijkste functionarissen en andere informatie van het bedrijf.

Makelaar registratie

Makelaars zijn de tussenpersonen die het beleggerspubliek toegang geven tot activiteiten op een beurs. Zonder een makelaar kunnen de meeste beleggers geen aandelen kopen en verkopen. De overheid reguleert de acties van makelaars om eerlijkheid te waarborgen in dit grote deel van de aandelenmarkt. De belangrijkste verordening bepaalt wie in feite als makelaar kan optreden. Registratie bij de Securities and Exchange Commission is een fundamentele vereiste voor elk bedrijf dat zich bezighoudt met beurstransacties namens een klant. De regelgeving maakt verder een onderscheid tussen makelaars en "dealers", die voorraadtransacties uitvoeren voor de eigen bedrijfsrekeningen. Veel bedrijven zijn zowel makelaars als dealers, wat vereist dat het bedrijf onder beide rollen bestanden indient.

Handelsbedrijf

Sommige mensen verdienen hun brood voornamelijk of geheel via beurshandel. Voor deze individuen reguleert de overheid hoe hun meerwaarden worden belast. De Internal Revenue Service biedt een speciale "handelaarsstatus" aan personen die aan bepaalde criteria voldoen. Na toekenning van de status van handelaar zijn deze personen niet beperkt tot veel van de beperkingen die verbonden zijn aan vermogenswinstbelastingen. In plaats daarvan wordt hun handelsactiviteit behandeld als regulier inkomen. Om in aanmerking te komen, moet een handelaar aantonen dat zij het grootste deel van haar inkomsten uit de handel haalt en dat haar winst aanzienlijk wordt beïnvloed door dagelijkse schommelingen in de marktactiviteit. Haar handelsrecords moeten het hele jaar door een dagelijkse deelname aan de markten aangeven om voltijds werk aan te tonen.