Estate & Financial Planning voor zakenpartners

Estate en financiële planning gaan hand in hand als u een zakenpartner heeft. Als onderdeel van uw algemene bedrijfsplan moet u rekening houden met wat er met uw bedrijf zal gebeuren in het geval dat u of uw partner sterft. Er zijn strategieën die u zeker moet overwegen en vervolgens implementeren om de zakelijke belangen van zowel u als uw partner te beschermen.

Partnerschapsovereenkomst

De partnerschapsovereenkomst zelf vormt de basis waarop het vermogens- en financiële planningsproces begint. Binnen de samenwerkingsovereenkomst zelf zijn bepalingen opgenomen die een overlevende partner de mogelijkheid bieden om op het moment van overlijden het aandeel van een overleden partner in het bedrijf te kopen.

Mutual Life-verzekering

Elke partner in een bedrijf moet een overlijdensrisicoverzekering afsluiten, waarbij de andere partner als begunstigde wordt genoemd. Een overlijdensrisicoverzekering is de juiste keuze, omdat het het minst dure type product is en het precies de benodigde dekking biedt.

Het doel van het kopen van een wederzijdse levensverzekering is om een ​​partner geen rechtstreeks financieel voordeel te bieden vanwege de dood van de andere partner. Integendeel, onderlinge levensverzekeringen zijn belangrijk in het estate en financiële planningsproces omdat het geld biedt voor een zakenpartner om het aandeel van de overleden partner in het bedrijf te kopen. Met andere woorden, op grond van de partnerschapsovereenkomst krijgt de overlevende partner het recht om het belang van de overleden partner in het bedrijf uit te kopen van de resterende erfgenamen van die persoon. Het afsluiten van een passend niveau van levensverzekering zorgt ervoor dat er geld is voor deze transactie.

Recht op overleven

Een ander belangrijk hulpmiddel bij vermogensbeheer en financiële planning voor zakenpartners is gezamenlijk eigendom van onroerend goed met het recht op overlevingspensioen. Dit type eigendomsovereenkomst wordt gebruikt met onroerend goed en financiële rekeningen. Door een gezamenlijk eigendom met het recht op overlevingspensioen, bij het overlijden van een van de partners, wordt de overlevende partner automatisch de enige eigenaar van het betreffende pand. Er zijn geen erfrechtprocedures nodig om de rente in het onroerend goed over te dragen. Er is geen belasting verschuldigd als gevolg van de automatische eigendomsoverdracht.