Hoe een beleggersanalyse te schrijven

Het voorbereiden van een beleggersanalyse vereist vaak het uitvoeren van due diligence, marktanalyse, financiële en belastingsvoorspellingen en een algemene beoordeling van de portfolio. Er bestaat geen standaardformule voor het schrijven van een beleggersanalyse, maar een professionele presentatie zal meerdere aspecten met betrekking tot de belegger en de toekomstige investeringsmogelijkheid in overweging nemen, waarbij ook voldoende details en onthullingen worden verstrekt, zodat de gebruiker kan vertrouwen op de informatie in het rapport.

1.

Informeer over beleggingsdoelstellingen. Bepaal welke doelen en verwachtingen een belegger heeft ten aanzien van zijn beleggingen door te vragen naar risicotolerantie, inkomenseisen en tijdslimiet voor investeringen.

2.

Bepaal de geschiktheid van de voorgestelde investering voor de belegger. Sommige beleggingen zijn niet geschikt voor sommige beleggers. Als een belegger niet verfijnd is in financiële aangelegenheden, is hij mogelijk niet gekwalificeerd om een ​​complexe of risicovolle investering te doen. Als een belegger de pensioengerechtigde leeftijd nadert, is het misschien niet verstandig hem te veel te concentreren op één type belegging.

3.

Presenteer kwalitatieve due diligence. Kwalitatief onderzoek kan dingen omvatten zoals demografie van een lokale vastgoedmarkt, de professionele achtergrond van management of de identiteit van bekende concurrenten bij een bedrijf. Dit soort achtergrondinformatie kan context en betekenis toevoegen aan de ruwe financiële gegevens van een investeringsvoorstel.

4.

Huidige financiële en fiscale projecties met betrekking tot de belegger. Reduceer binnen redelijke grenzen en met de nodige voorzichtigheid financiële prestatieschattingen voor beleggersoverwegingen. Deze omvatten doorgaans maatregelen zoals verwacht rendement op investering, terugverdientijd, dekkingsgraad van de schuldendienst, groeipercentages en potentiële belastingattributen, zoals inhoudingen of kredieten.