Wat is een contante equivalente beveiliging?

Succesvol beleggen vereist het gebruik van verschillende financiële instrumenten, waaronder zowel langetermijn- als kortlopende objecten, evenals beleggingen met een breed scala aan risico's verbonden aan de financiële portefeuille. Geld-equivalente effecten, in aanvulling op contanten, worden gehouden door bedrijven als onderdeel van de waarde van het bedrijf. Individuele beleggers kunnen ook effecten die vergelijkbaar zijn met contant geld kopen, waaronder deposito's en kortlopende effecten die rente betalen. Deze beleggingen worden als veiliger beschouwd in vergelijking met risicovollere langetermijnaanbiedingen omdat de effecten snel kunnen worden verkocht om geld te beveiligen.

Investeringsinstrumenten

Beleggingen bevatten een aantal producten, waaronder bedrijfsobligaties, preferente aandelen, termijnleningen, futures, federale treasuryverplichtingen, hypotheekverplichtingen, aandelen en obligaties, en ook geldmiddelen en kasequivalenten. Financiële beleggers zoeken naar instrumenten met hetzij vloeibare, halfvloeibare of niet-vloeibare eigenschappen. Doorgaans bevatten investeringspakketten een combinatie van deze eigenschappen voor investering. Geldmarktrekeningen, Serie EE federale overheidsobligaties en bankdepositocertificaten komen in aanmerking voor de beschrijving van effecten met contante waarde.

voordelen

Bedrijven en not-for-profits beperken investeringen in verschillende financiële eigendommen. De theorie achter de limieten is om de stichting of het bedrijf te beschermen tegen een storing in een bepaald segment van de beleggingsmarkt. Effecten in contantenequivalenten worden doorgaans begunstigd door non-profitorganisaties en publieke groepen vanwege hun converteerbaarheid in contanten en de veiligheid die de investering met zich meebrengt, maar financiële gebouwen met minder risico betalen doorgaans ook minder rente op de initiële investering. Staatsobligaties hebben de steun van de federale overheid en bankrekeningen - met uitzondering van geldmarktrekeningen - zijn verzekerd door de federale overheid onder bescherming van de Federal Deposit Insurance Corporation. Deze back-up voegt veiligheid toe aan de investeringen.

rijpheid

Financiële beleggingen geclassificeerd als effecten die het equivalent zijn van contant geld omvatten objecten met korte looptijden, soms slechts enkele weken of een maand. Deze financiële panden betalen doorgaans een lagere rente vanwege de korte looptijd van de beveiligingsovereenkomst. Meestal geldt hoe langer het financiële instrument wordt aangehouden, hoe hoger de rente die op de eindvervaldag wordt betaald. Voor contant geld dat is onttrokken aan de zekerheid in contanten, moet vóór de vervaldatum een ​​aanzienlijke boete worden betaald. Hoewel ze aantrekkelijk zijn vanwege de veiligheid, leveren effecten met een vergelijkbaar rendement de beleggingsportefeuille niet snel op met aanzienlijke premies of rente.

Beperkte geldverwijdering

Sommige categorieën van effecten die het equivalent zijn van contant geld, met name spaarobligaties of federale staatsobligaties uit de Serie EE, bieden elk jaar een gegarandeerde rente, maar houden strikte voorwaarden in voor de beleggingsperiode. Hoewel de obligatie in theorie de nominale waarde waard is, moet de houder de volledige looptijd en volledige rente behouden gedurende een bepaald aantal jaren. Federale obligaties zijn hun nominale waarde niet waard tijdens het jaar van aankoop. De waarde stijgt elk jaar wanneer de obligatie wordt aangehouden tot de volledige looptijd op het moment van de obligatie. Oorspronkelijke voorwaarden variëren van 11 tot 20 jaar voor Paper Series EE Savings Obligaties.