Hoe het planningsproces in het verkoopbedrijf voor verzekeringen te gebruiken

Financiële planning is het proces van het stellen van doelen en het behalen van die doelen door het succesvol toewijzen van financiële middelen. Dit proces is van toepassing op de verkoopafdeling voor verzekeringen, aangezien een deel van de diensten van een financiële planner verkopen omvat om de activa van klanten te verzekeren. De Certified Financial Planning Board of Standards geeft regels en schetst verschillende processen die worden beschouwd als algemeen aanvaarde benaderingen van financiële planning. Ze schetsen een proces dat geldig is voor alle aspecten van financiële planning, inclusief verzekeringen.

1.

Breng relaties met klanten tot stand. Deze stap in het planningsproces biedt u de mogelijkheid om een ​​band op te bouwen met uw klant. Je zal ook bespreken wat je voor de klant doet (zakelijke verzekering, persoonlijke verzekering, etc.). Alle vergoedingen los van de verkoop van de verzekering worden besproken. Normaal gesproken worden alleen kosten in rekening gebracht voor complexe verzekeringsplanning of bedrijfsplanning.

2.

Verzamel gegevens van de klant. Dit omvat het verkrijgen van informatie over de financiële situatie van de klant, waaronder de huidige verzekeringen die hij van kracht is, zijn beleggingen, zijn schulden en zijn besteedbaar inkomen. In het kader van verzekeringsplanning, bespreek je hoe de cliënt over risico's denkt. Je zult hem ook helpen bepalen wat zijn verzekeringsdoelen en -behoeften zijn.

3.

Analyseer de gegevens van de klant om te bepalen hoe zij haar verzekeringsdoelen zal halen. Gebruik illustratiesoftware die uw verzekeringsmaatschappij biedt om offertes van verzekeringen uit te voeren. Bepaal welk type dekking ze nodig heeft voor levensverzekeringen, evenals aansprakelijkheid of eigendommen en ongevallen. Voor levensverzekeringen moet u bepalen of een levens-, hele leven-, universele of variabele levensverzekering passend is op basis van de risicotolerantie van de cliënt en haar financiële doelstellingen.

4.

Ontwikkel en presenteer aanbevelingen aan de klant. Al uw analyses en verzekeringspolisafbeeldingen moeten worden georganiseerd en uitgelegd in eenvoudige termen die hij kan begrijpen. Bij het doen van uw aanbeveling, moet u mogelijk ook de klant helpen bij het budgetteren, zodat hij het zich kan veroorloven de verzekering af te sluiten die hij nodig heeft.

5.

Implementeer de aanbevelingen en verkoop de verzekering. Laat de klant een aanvraag indienen voor leven, auto, huis, aansprakelijkheid of een andere vorm van verzekering die ze nodig heeft en verzamel alle relevante gegevens voor het verwerken van de aanvraag. Dit omvat alle door de overheid gemandateerde formulieren naast de basistoepassing.

6.

Houd de aanbevelingen in de gaten. Van tijd tot tijd moet u de verzekeringsdekking van uw cliënt bekijken en hem adviseren over hoeveel verzekeringen hij nodig heeft op basis van zijn vermogen en financiële doelen.