Hulpmiddelen voor cashvoorspelling

Winst creëren betekent niet dat u uw rekeningen kunt betalen. Het is mogelijk om facturen opeisbaar te hebben voordat u voldoende vorderingen verzamelt om ze te dekken, en dit resulteert in een tekort aan kasstromen. Het voorspellen van uw cashflow zal u helpen om de soorten problemen te vermijden die gepaard gaan met tekortkomingen in de kasstroom, zoals verhoogde rentebetalingen en productieonderbrekingen.

Kasstroomoverzicht

Een kasstroomoverzicht is een essentieel hulpmiddel bij het voorspellen wanneer uw bedrijf contant zal zijn om zijn verplichtingen na te komen. Dit financiële document geeft aan wanneer u contant geld van klanten en klanten kunt verwachten en wanneer u contante betalingen moet doen. Een hoofdbudget kan alleen worden weergegeven als bedragen verschuldigd zijn, maar niet hoe ze worden betaald. Als u bijvoorbeeld op 1 maart een factuur van 5.000 dollar heeft, kunt u die mogelijk met een creditcard betalen. In hoofdbudgetten worden betalingen vaak gemiddeld weergegeven om maandelijkse inkomsten en uitgaven weer te geven, maar deze worden niet weergegeven wanneer betalingen verschuldigd zijn. Een kasstroombudget zal bedragen, zoals driemaandelijkse premies voor verzekeringen, opnemen in de vier maanden dat ze verschuldigd zijn, in plaats van het totale bedrag van de premies te delen door 12 en dat aantal in de uitgaven van elke maand te zetten.

Vorderingsverouderingsrapporten

Een ander hulpmiddel voor het voorspellen van contanten is een rapport over het verouderingsrisico - een lijst met aan u verschuldigd geld, gerangschikt in chronologische volgorde. Uw verkooprapport kan u op 15 juni voor $ 10.000 aan goederen tonen, maar afhankelijk van de voorwaarden die u uw klanten biedt, ontvangt u mogelijk geen betaling voor 10, 30, 60 of 90 dagen. Een rapport over debiteuren ouder worden bevat mogelijk opmerkingen die chronisch te laat betalende klanten identificeren of personen die contact met u hebben opgenomen over potentiële problemen bij het betalen van hun rekeningen.

Verkooprapporten

Verkooprapporten kunnen u helpen de cashflow op een aantal manieren te voorspellen. Rapporten van werkelijke verkopen helpen u bij het bepalen van de uitgaven die u genereert om aan deze orders te voldoen en wanneer u de betaling kunt verwachten. Verkooprapporten helpen bij het genereren van productie- en inkooprapporten, waarmee u materiaal, leverings-, energie- en arbeidsbehoeften kunt projecteren en de timing van deze uitgaven kunt voorspellen, evenals wanneer u kunt verwachten om de betaling voor deze bestellingen te ontvangen.

Renteberekeningen

Als u uw rentebetalingen niet berekent, neemt u deze mogelijk niet op in uw hoofdbudget en winstvoorspellingen. Eigenaren van kleine bedrijven gebruiken vaak creditcards om een ​​bedrijf te starten of operaties te financieren, waarbij maandelijkse rente op saldi wordt gestort. Deze bedragen kunnen snel oplopen, omdat u ze niet hoeft af te betalen als ze oplopen. Het volgen van uw interesse zal u helpen uw schuldendienstverplichtingen beter te beheren.